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- 海外FX現役トレーダー
- 金融ライター歴7年（過去大手メディアでも執筆実績あり）
- シンガポール法人経営者
英国ハーフの現役FXトレーダー。海外大学に進学した後にサークル活動をきっかけに投資を始める。在学中に数百万の損失を経験するも全ての借金を投資で完済。証券会社への就職を経て個人投資家として独立。現在はシンガポールでの起業と投資の二刀流で生活している。
海外FXに興味を持って調べていると、一度は目にすることがある「出金拒否」という言葉。
この言葉を見かけると不安に思うかもしれませんが、実は「業者都合による出金拒否はほとんど起こらない」という意外な事実を多くの人は知りません。
この記事では、海外FXにおける出金拒否の実態、その原因や回避方法ついて詳しく解説し、海外FX取引を安心して利用するための知識をお届けします。
海外FXは出金拒否があるって本当？
海外FX取引における出金拒否とは、顧客が自身の口座に入金した資金、あるいは取引で得た利益を口座から出金しようとした際に、出金が拒否される行為を指します。
結論から言えば、海外FXにおいて、出金拒否は実際に存在します。
ただし、出金拒否と聞くと、業者側の悪意ある行動のように思う人もいるかもしれませんが、出金拒否自体は必ずしも業者側に問題があるわけではないことには注意が必要です。
出金拒否は顧客側に原因があることも多い
出金拒否の原因には、大きく分けて「顧客側の問題」と「業者側の問題」の二つが存在します。
顧客側の問題としては、取引ルールの違反や出金手続きの誤り、不適切な取引行為などがよくある原因として挙げられます。
日本の顧客の場合、海外送金に不慣れな人も多いため、必要な情報の入力ミスや書類の不備が原因で、出金が遅延するケースもよく見られます。
一方、業者側の問題としては、悪徳業者による意図的な出金拒否や、業者の経営状況の悪化などがあります。
一部の信頼性の低い業者では、顧客の資金を不当に留保したり、出金手続きを意図的に遅延させたりするケースも過去には報告されています。
出金拒否は、ある程度対策できる
いずれにせよ重要なことは、出金拒否のリスクは適切な知識と対策によって大幅に軽減できるということです。
特に海外FX業者では、日本の業者とはさまざまな点で取引のルールや条件が異なる場合も多く、不慣れな人は知らない間に違反行為をしてしまう場合もあります。
以降の記事で紹介する、出金拒否が起こりやすい原因や対策を知って、少しでも安心して海外FXを使うための準備に役立ててください。
海外FXで出金拒否されやすい主な原因4つ
海外FXで出金拒否が発生する原因は様々ありますが、とくに以下の4つがよく見られます。
以下の4つのうち、前半の3つが顧客側の問題であり、業者側の問題は最後の1つです。
違反行為をした
海外FXには、業者が定めているルールが存在しており、これらのルールに違反する行為を行うと、出金拒否の対象となる可能性があります。
- 両建て取引
- 市場の急変時を狙った取引
- 高頻度取引
両建て取引
多くの業者では、異なる口座間や業者間での両建て取引は禁止されています。
同一通貨ペアの買いと売りを同時に保有する取引行為のことです。
両建て取引は通常の取引戦略としても用いられており、同一口座内に関しては多くの海外FX業者で容認されています。
しかし、一部のトレーダーが行う、両建て取引を用いた不正取引は厳しく監視されており、見つかった場合には、口座の凍結や最悪、利益が没収されることもあるので注意しましょう。
市場の急変時を狙った取引
たとえば、経済イベントだけを集中的に狙ったハイレバ取引のような通常の市場とはかけ離れた状況を狙っての取引は、多くの場合禁止されています。
高頻度取引
短時間に大量の取引を繰り返す高頻度取引も、サーバーに過度の負荷をかけ、他の顧客の取引に影響を与える可能性があるため、多くの業者で禁止されています。
これらの行為は、たとえ知らなかった場合であっても違反となり、アカウントの凍結や出金拒否につながる可能性があるため注意しましょう。
出金ルール違反
海外FX業者では、銀行送金、クレジットカード、電子マネーなどさまざまな入出金方法が用意されており、それぞれに独自の入出金ルールが存在しています。
そのため、各経路のルールを把握しないまま出金手続きを行った場合、手続きが上手く進まなかったり、出金拒否をされたりする場合があります。
たとえば多くの海外FX業者においては、基本的な出金ルールとして、出金は入金した金額までは、入金時と同じ経路にすることが原則となります。
また、入金時の金額以上の出金、つまり利益部分に関しては、原則、銀行口座への主筋となる場合が多いです。
さらに、出金先として選べない銀行口座が存在することにも注意が必要です。
特にPayPay銀行やセブン銀行などのネット系銀行は、出金先として指定できない場合が多くあります。
出金先の登録間違い
出金先情報の登録間違いは、意外と起こりやすいミスなので注意しましょう。
SWIFTコードや口座番号、銀行名や支店名等の入力ミスは、送金失敗や間違った先へ送金されることで思わぬ送金トラブルを引き起こす可能性があります。
場合によっては、送金の組み直しなどで余分な手数料が発生したり、大幅に日数がかかったりする可能性があるので注意しましょう。
また、口座名義人と異なる口座への出金は原則できませんので、こちらも間違えて登録しないようにしましょう。
悪徳業者によるトラブル
業者側の問題によって出金拒否が発生するケースももちろんあります。
残念ながら、意図的に出金を拒否する悪徳業者の話は度々耳にされます。
しかし、出金拒否を行う海外FX業者は、大半の場合、適切な金融ライセンスを持っていないか、評判が非常に悪いことが多いです。
そのため、事前の調査によってある程度、悪徳業者による出金トラブルは防げます。
また、業者の資金繰りが悪化した場合や、最悪の場合、破綻した場合には、顧客の資金が出金できなくなる場合があります。
過去には、人気の海外FX業者であるGemforexが破綻し、多くの資金が出金されないままになったトラブルも起こっています。
海外FX業者の破綻は頻繁に起こるものではありませんが、万が一に備えて、事前の調査や資産の分散などの対策は取っておく必要はあるでしょう。
海外FXで出金拒否を回避するには？
出金拒否のリスクを最小限に抑えるためには、事前の対策が何より重要です。
適切な調査と準備を行っていれば、出金拒否を含め、多くの問題を未然に防ぐことができます。
以下では、出金拒否を回避するための具体的な方法を詳しく解説します。
【最重要】信頼できる業者を選ぶ
出金拒否を回避する上で最も重要なのは、やはり信頼できる業者を選ぶこと、これに尽きます。
とくに海外FX業者選びの際には、以下の点に特に注意を払いましょう。
金融ライセンスの有無を確認する
業者が登録する地域の監督機関から発行された金融ライセンスを持つ業者は、一定の基準を満たした業者であると判断できます。
各FX業者が持つライセンスが本物かどうかは、これらの機関のウェブサイトで、業者のライセンス状況を直接確認できます。
イギリスのFCAやキプロスのCySECなどは信頼度の高いライセンスと言われており、海外FX業者の持つ金融ライセンスの地域によっても信頼度を判断できます。
ただし、信頼度が高いとされる地域の海外FX業者は、そもそも日本人を受け入れていないことも多いので注意しましょう。
運用歴の長さ
長年にわたって事業を継続している業者は、それなりの安定性と信頼性があると判断できます。
開業して数年以下の比較的新しい業者よりも、10年以上の運用実績がある業者を選ぶ方が、突然の破綻や経営不振のリスクを減らすことができるでしょう。
資金管理方法
海外FX業者を選ぶ際には、顧客の資金をどのように管理しているかをチェックすることも、信頼度の判断に役立ちます。
海外FX業者の資金管理方法には、信託保全と分別管理があります。
いずれも顧客の資金を会社の資金と分けて保管する方法ですが、信託保全の方が顧客資金の管理を外部機関に委託するため、信頼度の高い方法として知られています。
多くの海外FX業者は、信託保全より少し劣る分別管理を採用しているところが多いですが、中には分別管理すら表示されていない業者もあるため、資金管理方法の表示があるだけでも一定の信頼があると言えるでしょう。
また、一部の業者では、第三者機関による資金の保全制度を導入しているところもあるため、資金管理方法以外の取り組みの有無もチェックしておくと良いでしょう。
サポートの充実度
日本語対応のカスタマーサポートがある海外FX業者の方が、スムーズな対応が期待できます。
24時間体制のサポートがあるか、メールやチャット以外に電話での問い合わせも可能かなど、サポートの手厚さもしっかりチェックしておきましょう。
DD業者は避ける
DD業者とは、顧客の取引を一旦業者が引き受ける方式を採用している業者のことです。
DD業者の場合、顧客の利益＝業者の損となるため、悪徳な業者では自分たちが損をしないように市場操作をする可能性があります。
そのため、現在では顧客の注文を直接市場に流すNDD業者やSTP方式を採用している業者を選ぶことが主流になっています。
これらの特徴を持つ業者では、業者は顧客の損では無く、スプレッドや取引手数料から利益を上げるため、DD業者のような市場操作の懸念を減らすことができます。
口コミを調査する
海外FX業者を利用する際には、事前に出金拒否のような怪しい噂が多くないか、口コミをチェックすることも重要です。
ただし、ネット上の情報には偽の口コミも存在するため、複数の信頼できる情報源を参照し、総合的に判断することが大切です。
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出金ルールを事前によく確認する
出金に関するトラブルを回避するには、選択した海外FX業者の出金ルールを事前によく読み、理解しておくことも重要です。
各業者には、出金経路ごとに最小出金額、手数料、処理にかかる時間などが細かいルールが決まっています。この出金ルールから外れる出金は基本的に拒否されるため気をつけましょう。
出金手数料に関しては、業者側では無料であっても、経由する金融機関や到着する先の金融サービスで手数料がかかる場合があります。
処理にかかる時間も同様に、業者によっては即日対応をしても、到着先の金融サービスに届くまでに数日かかる場合もありますので、出金遅延と勘違いしないように気をつけましょう。
初回出金時までに本人確認を完了しておかないと、出金が行えない場合もあるため、本人確認等の手続きは済ませておく必要があります
出金ルールはかなり細かいところまで条件が決まっている場合も多いため、情報を事前にしっかりと確認しておくことが大切です。また、出金ルールは時々変更されることがあるため、定期的にチェックすることをお勧めします。
少額から始める
新しい海外FX業者では、実際に出金が適切に行われるかを確認するために、最初は少額取引から始めることをお勧めします。
最初に少額の出金テストを行うことで、出金プロセス時に適切な対応が行われるかを確認できます。
また、少額で取引を始めることは、取引環境の良さ、実際のスプレッドの広さなどを実際に体験する機会にもなり、その後本格的に利用するかどうかの判断にも役立ちます。
海外FXで出金拒否回避におすすめの業者は？
海外FX業者の中でも、XMtrading、Axioryなどは信頼度が高く、出金拒否のリスクが比較的低い業者として知られています。
XMtrading（エックスエム）
XMtradingは10年以上の運用歴があり、複数の金融当局からライセンスを取得、日本語サポートもメール、ライブチャットと充実している、海外FXでも特に日本人トレーダーからの人気No.1の業者です。
入出金方法も国内銀行送金、クレジットカード、オンラインウォレット（bitwallet、STICPAY、BXONE）、Apple Payの6つから選べ、すべての入出金手数料は原則無料で、24時間以内の出金処理が基本となっています。
XMtradingに関して出金拒否の噂を探ると、大抵の場合は顧客側の問題が原因となって起きる「単なる遅延」であり、その後問題なく出金されている例が大半を占めています。
↓その後のツイート
AXIORY（アキシオリー）
Axioryは、海外FX業者の中でも数少ない、信託保全を資金管理方法に採用している業者として知られています。
信託保全は、資金管理を別の機関が担うため、万が一の場合でも顧客の資金が保護される信頼度の高い資金管理方法です。
それ以外にも、AxioryはThe Financial Commissionという、投資家とブローカーの紛争解決に特化した機関に加盟していることでも知られています。
この機関は顧客とFX業者の紛争を仲介する機関であり、最大20,000ユーロを上限に、損害の補填が実行される規則が定められています。
信託保全、The Financial Commissionへの加盟など、Axioryが信頼度の高い体制作りに力を入れている事がうかがえます。
AXIORY（アキシオリー）の評判・口コミを紹介！実際の体験談やメリット・デメリットも解説
TitanFX（タイタンエフエックス）
TitanFXは、信頼性と透明性に力を入れている海外FX業者です。ニュージーランドに拠点を持ち、Vanatu Financial Services Commission（VFSC）の監督下で運営されており、顧客の資金は、信託銀行で分別管理されており、安全性が確保されています。
取引環境としてはMT4とMT5のプラットフォームを提供しており、取引のスピードや狭いスプレッドが特徴です。特にスキャルピングやエキスパートアドバイザー（EA）を活用するトレーダーにとって、優れた取引環境を提供しています。
また、最大1000倍のレバレッジを利用できるため、様々な取引戦略に柔軟に対応可能です。加えて、迅速な入出金手続きや充実したカスタマーサポートにより、初心者から上級者まで幅広い層のトレーダーに選ばれています。
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海外FXで出金拒否に遭ったときの対策
万が一、海外FXで出金拒否に遭遇した場合、どうしたら良いのかについて、以下に具体的な対策をまとめてみました。
1. 手続きに問題がないかチェックする
出金拒否に遭った場合には、まず自分の行った手続きに不備がないかどうかを確認しましょう。
多くの場合、出金拒否は単純な登録ミスやルール外の手続きを行っていることが原因で起こっていることが少なくありません。
まずは各業者の出金ルールを再度確認し、金先の口座情報が適切に登録されているか、入金経路と異なる出金経路を使おうとしていないか、本人確認など必要書類がすべて提出されているかなど確認し、適切に手続きが行われているかどうかを確認しましょう。
2. サポートに相談する
自分で調べてみて手続きに問題がなかった場合、次に行うべき事はカスタマーサポート窓口への相談です。
サポートに相談する際は、問題の詳細を具体的に説明し、必要に応じて証拠となる画面キャプチャやメールのやり取りなどを資料として添付すると、迅速な解決につながりやすくなります。
出金拒否に関するサポートとのやり取りは、できる限りメールのような記録として残る形で行うと、問題が長引いた場合や第三者機関に相談する際の証拠として役立つ可能性があります。
多くの場合、サポートを通じて問題の原因が明らかになり、解決に向けた具体的な行動を教えてもらえますので、指示に従って適切な対応を行っていきましょう。
3. 日本の弁護士等に相談してもあまり意味はない
海外FXでの出金拒否に関して、日本の弁護士や公的機関に相談しても、残念ながらあまり効果は期待できません。
その理由は、海外FXは基本的に日本の法律が及ばないからです。
海外FX業者のほとんどは、日本の金融庁の規制下にはないため、日本の法律や裁判所を通じた問題解決は非常に困難となります。
仮に国際的な法的措置を取ろうとした場合、莫大な費用と手間がかかることが予想され、望んだ結果が得られるかどうかは不透明となります。
実際に、国民生活センターに海外FXから出金できないというトラブルが報告されていますが、「トラブルになった際の解決が困難である」と書かれています。参考：国民生活センター資料
海外FX業者は日本の業者よりもはるかに好条件の取引環境を用意していますが、日本の法律下にはない、自己責任で利用する業者であることには注意しておきましょう。
出金拒否のような事態を未然に防ぐためには、事前の調査をしっかりと行い、信頼できる業者の選択と適切な資金管理、ときには業者を分散するなど、自己でできる対策を行って行くことが大切です。
どうしても相談したいという方は、以下を参考にしてください。
海外FXの違法性について解説！金融庁の見解と被害に合わないための注意点とは
海外FXの出金拒否に絡んでよくある質問
ここでは、海外FXの出金拒否に関するQ&Aを紹介します。
これから海外FX業者を利用してみたいと考えている人や既に利用しているが、出金拒否になった時にどうすればいいのか知りたい方は是非参考にしてくださいますと幸いです。
それでは順番に見ていきましょう。
海外FXで出金拒否される原因とは？
海外FXで出金拒否される原因として考えられるのは主に以下の4つです。
- 違反行為をした
- 出金ルール違反
- 出金先の登録間違い
- 業者トラブル
意外とルールを把握していなかったことなどによるトレーダー側の問題で出金拒否になってしまうケースが多いのですが、中には意図的に出金を拒否する悪徳業者も存在するので注意してください。
海外FX業者を利用する際は、出金方法や条件、利用している海外FX業者が禁止している内容などしっかりと把握しておきましょう。特にルール違反による口座凍結は復活させることが困難なため注意が必要です。
海外FXでボーナスは出金できる？
多くの海外FX業者では、ボーナス分は出金できません。
多くの海外FX業者では、ボーナスは取引時の証拠金として利用できますが出金できません。
その代わり、ボーナスを使って取引した分の利益は出金は可能です。
一部にはボーナスの出金が可能な業者もありますが、出金条件を満たすためにかなりの額の取引を行う必要があり、そのハードルは高いため、実際のところはボーナスの出金は難しいことが大半です。
海外FXで出金拒否になったらどうすればいい？
海外FXで出金が拒否された際には、まずプラットフォームの利用規約や出金条件を確認しましょう。特にボーナスの利用に関連した条件がないかをチェックすることが大切です。
次に、サポートチームに連絡して、出金が拒否された具体的な理由を尋ねましょう。その際のメールやチャットのやり取りを記録しておくと良いです。もし解決しない場合は、規制機関に相談するか、必要に応じて専門家のアドバイスを受けることも検討しましょう。
億単位でも出金できる？
海外FXでも億単位の出金は可能です。
ですが、高額出金の場合は、通常とは異なる手続きが必要になる場合があります。
大口の出金では、業者側で追加の確認手続きが必要となる場合があり、出金時には複数回に分けて出金されることがあります。
また、日本の銀行では3000万円以上の海外送金に関して、日本銀行への報告義務があるので注意しましょう。
海外FXで出金拒否に遭った場合、その分の税金はどうなる？
海外FXで出金拒否に遭った場合の税金に関しては、取引によって利益が確定した時点でその利益に対する納税義務が生じるため、手元にお金が届いていなくても納税が必要となる場合があります。
ただし、出金拒否された金額が回収不能と判断された場合、それを損失として計上することで、利益分の納税が不要になる、あるいは既に支払った税金の還付が受けられる場合があります。
いずれの場合でも、税理士等の専門家に相談し、適切な対応を行うことを心がけましょう。
海外FXは出金拒否される？まとめ
海外FXにおける出金拒否は確かに存在しますが、適切な対策を取ることで、そのリスクは大幅に軽減できます。
そのためには、信頼できる業者の選択、出金ルールの理解、出金時の適切な手続きを心がけることが重要です。
出金拒否に遭遇した場合も、いきなり出金拒否と決めつけず冷静に対応し、手順を確認しながら、必要に応じてサポートに相談することが大切です。
安心して海外FX取引を行っていくために、正しい知識を持って臨んでいくようにしましょう。
海外FXに関する関連記事は以下になりますので是非参考にしてみてください。
