※本ページはプロモーションが含まれています
- 海外FX現役トレーダー
- 金融ライター歴7年（過去大手メディアでも執筆実績あり）
- シンガポール法人経営者
英国ハーフの現役FXトレーダー。海外大学に進学した後にサークル活動をきっかけに投資を始める。在学中に数百万の損失を経験するも全ての借金を投資で完済。証券会社への就職を経て個人投資家として独立。現在はシンガポールでの起業と投資の二刀流で生活している。
FXを始めると、必ず耳にする「ロスカット」という言葉。これはトレードの中で避けて通れない重要な仕組みです。
しかし、具体的にロスカットがどのように機能し、トレーダーにどんな影響を与えるのか、詳しく理解している人は意外と少ないかもしれません。
一定の含み損が発生した際に、FX業者が自動的にポジションを強制決済する仕組みのことです。
この制度により、トレーダーが借金を抱えるリスクを防ぐ一方で、不意にポジションが決済され、大きな損失を被る可能性もあります。
この記事では、以下の内容を詳しく解説していきます。
ロスカットの仕組みを正しく理解し、適切な対策を講じることで、大損のリスクを最小限に抑え、より安定したトレードを実現できます。
これから海外FXを始める方や、ロスカットに不安を感じている方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。
海外FX業者おすすめランキング！25社を比較し徹底解説【2025年4月最新版】
海外FXのロスカット機能とは？
海外FXでは、トレーダーの損失を最小限に抑えるために「ロスカット」という仕組みが導入されています。
このロスカットとは、含み損が一定の水準を超えた場合に、自動的にポジションが強制決済されるシステムのことです。
ここでは、海外FXにおけるロスカットの仕組みや重要性を、具体的なポイントごとにわかりやすく解説しています。
①ロスカットはトレーダーの資金を守るための安全装置
ロスカットは、トレーダーが必要最低限の資金を守るために重要な役割を果たします。
海外FXでは、XMTradingやHFMのような1,000倍、2,000倍、さらにはExnessのような最大レバレッジ無制限といった非常に高いレバレッジを利用できるため、相場の変動によって大きな損失を被るリスクがあります。
そのため、ロスカットは、損失が一定水準を超えた際に自動的にポジションを決済する仕組みとして機能しています。
このロスカットによって発生するポジションの強制決済は、トレーダーが損切りをせざるを得ない最後のラインといえます。結果として、ポジション決済に伴う損失が確定しますが、最低限の口座資金が残るようにロスカット水準が設定されています。
ハイレバレッジを利用する際は、ロスカットの仕組みを十分に理解し、リスク管理を徹底することが重要です。
②業者ごとに異なるロスカットルール
海外FXのロスカットルールは、利用する業者や口座タイプによって異なるのが特徴です。
そのためｍ自分が選んだ口座や取引条件を事前に確認することが大切です。適切な理解を持つことで、予期せぬトラブルを回避しやすくなります。
例として以下にいくつか知名度の高く人気のある海外FX業者のロスカット水準を載せておきます。
③ロスカットとゼロカットの違い
ゼロカットは、相場の急変動などで強制ロスカットが間に合わず、口座残高がマイナスになった場合に適用される仕組みです。
この制度では、マイナスとなった分をFX業者が負担し、口座残高をゼロにリセットしてくれます。
一方、ロスカットは、証拠金維持率が一定の水準を下回った際に、さらなる損失を防ぐため、業者がポジションを強制的に決済する仕組みです。
このため、ゼロカットとロスカットでは、適用されるタイミングや目的が異なります。
| 項目 | ロスカット | ゼロカット |
|---|---|---|
| 実行内容 | ポジションの強制決済 | マイナス残高のリセット |
| 意図 | 損失の拡大を防ぐ | マイナス残高を補填 |
| タイミング | 証拠金維持率が一定水準以下になったとき | ロスカット後に残高がマイナスになった場合 |
急激な相場の変動によりロスカットが間に合わなかった場合、ゼロカットが発動します。このシステムは多くの海外FX業者で採用されていますが、日本国内のFX業者では法律上導入されていません。
ゼロカット制度があることで、トレーダーが予期せぬ損失により借金を抱えるリスクを回避できる点が大きな魅力です。
一方、国内業者を利用する場合は、このような補償がないため、リスク管理をさらに徹底する必要があります。
④ロスカットと損切りの違い
FX取引では「ロスカット」と「損切り」という用語が使われますが、これらは実行者、目的、タイミングの3つの点で異なります。
ロスカットとは、証拠金維持率が一定の基準を下回った際に、FX業者が自動的にポジションを強制決済する仕組みです。この仕組みは、トレーダーの損失がさらに広がるのを防ぐことを目的としています。
一方、損切りはトレーダー自身が損失を抑えるために事前に設定したラインで、ポジションを自主的に決済する行為を指します。これは、計画的にリスクを管理するための重要な手段です。
| 項目 | ロスカット | 損切り |
|---|---|---|
| 実行者 | FX業者が行う強制決済 | トレーダーが自ら行う自主的な決済 |
| 意図 | 損失の拡大を防ぐ | 計画的に損失を限定する |
| タイミング | 証拠金維持率が基準を下回ったとき | トレーダーが設定したラインに達したとき |
ロスカットはリスク管理の最終手段として機能し、損切りはトレードの戦略的な一環として活用されます。それぞれの役割を理解し、適切に使い分けることが成功するトレードの鍵となります。
海外FXでロスカットが発生するタイミングは？
では、海外FXでロスカットが実際に発生するタイミングはどのような状況の時なのでしょう。
①基本的に証拠金維持率が20%を切ると強制ロスカットが発動
多くの海外FX業者では、「証拠金維持率が20%を下回るとポジションが強制的に決済される」というロスカットルールを採用しています。この基準は、リスク管理の一環として業界全体で広く使われています。
以下は、ロスカット水準20%を採用している主な海外FX業者の一覧です。
日本人トレーダーから支持を受けている主要な海外FX業者の多くが、証拠金維持率20%をロスカット基準として設定しています。
この水準は、トレーダーの資金を守りつつ、業者側のリスクを抑えるバランスの取れたラインと言えるでしょう。
②証拠金維持率とは何？
証拠金維持率とは、取引に必要な証拠金（必要証拠金）に対して、実際に利用可能な資金（有効証拠金）がどれだけの割合を占めているかを示す指標です。
たとえば、有効証拠金と必要証拠金の金額が同じであれば、証拠金維持率は100％となります。一方、有効証拠金が減少すると、証拠金維持率もそれに応じて低下します。
この数値が低いほど、ロスカットのリスクが高まるため注意が必要です。
海外FXでは高いレバレッジを活用して、有効証拠金以上の取引を行うことが可能です。しかし、その分リスクも増加するため、証拠金維持率の計算方法とその重要性を理解しておくことが大切です。
証拠金維持率は、有効証拠金が必要証拠金に対してどれだけの割合で存在するかによって算出されるため、資金管理を徹底することが求められます。
③証拠金維持率の計算方法を解説！
証拠金維持率を計算することで、有効証拠金がどの程度減少すればロスカットが発生するかを確認できます。計算式は以下の通りです。
証拠金維持率 = (有効証拠金 ÷ 必要証拠金) × 100
※有効証拠金 = 口座残高 + 含み損益
例えば、1ロットあたりの必要証拠金が20,000円の通貨ペアを取引している場合を考えます。
ロスカット水準が20％に設定されているとき、有効証拠金は以下のように求められます。
有効証拠金 = 必要証拠金 × ロスカット水準 ÷ 100
4,000円 = 20,000円 × 20 ÷ 100
この結果から、有効証拠金が含み損を含めて4,000円に減少したタイミングでロスカットが執行されることがわかります。
海外FXのロスカットに関する注意点
ロスカットシステムは、トレーダーの資金を守る目的で導入されていますが、発動すれば資金が減少する点は避けられません。
資金を守るために役立つ仕組みである一方で、損失が確定するという側面も持つため、改めてロスカットの注意点を確認しておくことが重要です。
①ロスカットを安心材料として過信しない
海外FXにおけるロスカットは、トレーダーが借金を抱えないように設けられた最後の安全策といえる仕組みです。
しかし、「まだ相場が回復するかもしれない」とポジションを保有し続けた結果、予想外のタイミングでロスカットが発動し、大きな損失につながる場合もあります。
ロスカットに頼りきるのではなく、含み損が広がる前に適切なタイミングで損切りを行い、資金管理を徹底することが大切です。
②ロスカット水準の低さが必ずしもメリットとは限らない
ロスカット水準は、必ずしも低ければ良いというものではありません。
Exnessにように、一部の海外FX業者では、ロスカット水準が0％の口座タイプを提供している場合があります。
このような条件では、有効証拠金がほぼ0円になるまで含み損を耐えることが可能です。
しかし、ロスカット水準が極端に低い環境での取引にはリスクが伴います。過度なレバレッジを使った取引を繰り返したり、損切りの判断が遅れることでゼロカットシステムが何度も発動するケースもあります。
このような状態では、冷静な判断が難しくなり、健全な取引を続けることが困難になります。
特に初心者の場合は、ロスカット水準を意識しながら取引を行い、無理のないトレードスタイルを身につけることが重要です。
適切な資金管理と心構えを持つことで、海外FXとの健全な向き合い方を学んでいきましょう。
海外FXのロスカット回避方法
FX取引におけるロスカットは、ポジションが強制的に決済される仕組みですが、可能な限り未然に防ぐことが理想的です。
取引を安定させるためには、ロスカットを回避するための対策を講じることが重要です。
ここからは、海外FXでロスカットを防ぐための具体的な方法について解説していきます。
①レバレッジの見直しをする
海外FXでロスカットを防ぐためには、まずレバレッジの設定を見直すことが重要です。
海外FXでは、1,000倍や2,000倍、さらには無制限といった非常に高いレバレッジを活用できる点が魅力です。この仕組みによって、手元資金以上の取引を行い、大きな利益を狙うことが可能になります。
しかし、高いレバレッジを利用するほど含み損が発生するリスクも増大します。特に、資金に余裕がない状態でハイレバレッジを繰り返し利用すると、ロスカットが執行される可能性が高まります。
自身の資金状況をしっかりと把握した上で、無理のない範囲で適切なレバレッジを選択することが大切です。
海外FXレバレッジ20社を徹底比較！おすすめの業者や知らないと損する選び方のコツも解説
②ボーナスキャンペーンを活用する
海外FX業者の中には、口座開設時や入金時に利用できるボーナスキャンペーンを実施しているところがあります。
このようなボーナスを証拠金として活用できる業者を選ぶことで、証拠金維持率を向上させ、ロスカットのリスクを軽減することが可能です。
例えば、日本人トレーダーからの人気No.1の海外FX業者であるXMTradingでは、証拠金として使用できるさまざまなボーナスが提供されています。
2025年現在では、「13,000円の新規口座開設ボーナス」や「最大10,500ドルの100％＋20％の入金ボーナス」などのキャンペーンが行われています。
仮に、キャンペーン期間中にXMTradingで新規口座を開設し、30,000円を入金した場合を考えましょう。
この場合、「30,000円の自己資金」に加えて、「13,000円の口座開設ボーナス」および「30,000円の入金ボーナス」が付与されます。
合計で73,000円の証拠金を取引に利用できる計算になります。
このようなボーナスを活用することで、証拠金の余裕を持たせた取引が可能になり、ロスカットの不安を軽減しながら取引を進めることができます。
【2025年5月最新】海外FXの口座開設ボーナス・入金ボーナスを徹底比較しておすすめ業者を紹介！
③両建て取引をする
ロスカットを回避する方法の1つとして、「両建て取引」が挙げられます。両建てとは、同じ通貨ペアで買いポジションと売りポジションを同時に保有する取引手法のことです。
この手法を使うと、両方のポジションを保有することで必要証拠金が実質的に0円となり、損失額を固定することが可能になります。そのため、ロスカットのリスクを一時的に低減する効果があります。
特に初心者の方は、取引を始める際に両建てを利用しておくことで、安心感を持ちながらトレードを進めやすくなるでしょう。
ただし、両建て取引には注意が必要です。多くの海外FX業者では、以下のような形の両建て取引に制限を設けている場合があります。
- 複数のトレーダーによる両建て
- 異なる口座間での両建て
- 他社FX業者を絡めた両建て
これらのルールに違反した場合、口座凍結などのペナルティが科されることがあります。事前に利用している業者の規約を確認し、禁止行為に抵触しないよう注意しましょう。
④過剰なポジションを持たない
海外FXでロスカットを回避するには、不要なポジションを持ち過ぎないことも大切です。
特に長期的な戦略を取るトレーダーは、複数のポジションを保有しながら、将来的な含み益を期待するケースが多く見られます。その結果、少額の含み損を抱えたポジションが積み重なりやすくなる傾向があります。
しかし、含み損のあるポジションが増えると、それに比例してロスカットのリスクも高まります。また、損切りのタイミングを見失う危険性も生じるため、管理が行き届く範囲でロット数を調整することが重要です。
ポジションの数を適切にコントロールし、不要なものはできるだけ持たないようにすることで、リスクを抑えながら安定した取引を目指しましょう。
⑤マージンコールをしっかり把握する
マージンコールは、証拠金維持率が低下した際にトレーダーに注意を促す仕組みです。
この機能は、多くの海外FX業者で採用されており、ロスカットレベルに達する前に通知が行われます。通知の方法として、マイページでの警告メッセージ表示やメールでのお知らせが一般的です。
例えば、XMTradingの場合、証拠金維持率が50％を下回るとマージンコールが発生します。
このような状況に陥った場合は、ロスカットを回避するために追加で資金を入金したり、ポジションを整理して損失を抑えることが重要です。
⑥逆指値注文（ストップロス）を設定しておく
ロスカットを回避するための対策として、「逆指値注文」を活用するのも効果的です。
取引を始める前に損失許容範囲を明確に設定し、逆指値注文を利用して指定した価格に達した時点で自動的に決済されるようにしておけば、予想以上の損失を防ぐことができます。
⑦追加で入金をする
ロスカットを防ぐ方法として、「取引口座への追加入金」は非常に有効な手段です。
資金を新たに入金することで口座の純資産が増加し、証拠金維持率が向上します。これにより、含み損に耐えられる余裕が生まれ、ロスカットのリスクを軽減することができます。
特に、マージンコールが発生したタイミングを追加入金のきっかけとするのも一つの選択肢です。
ただし、追加入金が必ずしも最善策であるとは限りません。相場が反転する兆しが見られない場合には、無理に追加資金を投入せずにポジションを整理する判断も重要です。
資金が不足している場合やさらなる含み損の拡大が懸念される場合は、損切りを行い、その後に冷静な状態で再入金し、新しいトレードに臨む方が合理的な選択となることもあります。
追加入金の活用と損切りの判断を状況に応じて適切に使い分けることで、トレードリスクを最小限に抑えることが可能です。
柔軟で冷静な対応が、長期的な成功につながるポイントといえるでしょう。
⑧損切りルールを決めておく
「⑦追加で入金をする」でも少し触れましたが、海外FXでロスカットを回避するためには、事前に損切りのルールを設定しておくことが重要です。
損切りとは、含み損を抱えた状態のポジションを適切なタイミングで決済し、損失を確定させることを指します。このルールを守れないと、含み損が膨らみやすくなり、最終的にロスカットが実行されるリスクが高まります。
証拠金維持率を安定した水準で保つためにも、どの程度の損失が発生したら損切りするかを明確に決めておくことが大切です。たとえば、以下のような基準で損切りルールを設定すると良いでしょう。
- ◯マージンコールが発生したタイミングで損切りする
- ◯pipsの損失に達したら決済する
- ◯円の損失になった時点でポジションを手放す
あらかじめ損切りの基準を決めておくことで、ロスカットを未然に防ぎ、余裕を持った取引を行うことが可能になります。計画的なトレードがリスク管理の鍵となります。
海外FXと国内FXのロスカットの違いを理解しよう
海外FXと国内FXでは、ロスカットの水準に違いがあります。
| 項目 | 海外FX | 国内FX |
|---|---|---|
| ロスカット水準 | 証拠金維持率0％～50％以下 | 証拠金維持率50％～100％以下 |
| 特徴 | 基準が低く、取引を続けやすい | 基準が高く、少しの含み損でもロスカットが執行されやすい |
| トレードの自由度 | 相場の反転を待つ余裕があり、裁量が高い | 決済タイミングの裁量が限られる |
国内FXはロスカット基準が高くリスク管理が厳しいため、自由度は低くなりがちです。
一方、海外FXはロスカット水準が低いことで、トレーダーが相場の反転を待つ時間的余裕ができ、裁量トレードの自由度が高いのが特徴です。
こういった特徴を理解して、自分に合った環境を選ぶことが重要です。
海外FX業者おすすめランキング！25社を比較し徹底解説【2025年4月最新版】
海外FXのロスカットのメリット
ここでは、海外FXのロスカットのメリットについてそれぞれ解説していきます。主なメリットは以下の通りです。
①借金のリスク無しで取引できる
海外FXでは借金を抱えるリスクがありません。
これは、以下の2つのシステムによってトレーダーの資金が保護されているためです。
- ロスカットシステム：証拠金維持率が一定の水準を下回った際に強制的にポジションが決済される仕組み。
- ゼロカットシステム：有効証拠金がマイナスになった場合でも、業者が損失を補填し、トレーダーに追証が発生しない仕組み。
ただし、これらのシステムが作動するのは最終的な救済措置であり、ロスカットを過信して無計画に大きなポジションを持つのは非常に危険です。トレードはリスク管理を徹底しながら行いましょう。
一方で、国内FXにはゼロカットシステムが存在せず、有効証拠金を超える損失が発生した場合、トレーダーは追証を支払う必要があります。
これは、日本の金融商品取引法により「企業が顧客の損失を肩代わりすること」が禁止されているため、国内業者がゼロカットシステムを採用できないことに起因します。
②国内FXよりも稼ぎやすい
海外FXでは、ロスカット水準が国内FXと比べて低く設定されています。
この特徴により、多少の含み損が発生してもポジションを維持しながら取引を続けることが可能で、トレーダー自身の判断で柔軟に取引を行える自由度が高いのが魅力です。
さらに、ハイレバレッジを活用すれば、少額の資金でも大きな利益を狙うトレードができる点が海外FXの大きなメリットです。
しかし、初心者が最初から大きな利益を狙うトレードをするのは非常にリスクが高いため、まずは証拠金維持率を高めに保ちながら、安定した取引を心がけることが大切です。
経験を積み、取引に慣れてきた段階で、徐々にレバレッジを高く設定し、大きな利益を目指すトレードに挑戦してみるとよいでしょう。
海外FXレバレッジ20社を徹底比較！おすすめの業者や知らないと損する選び方のコツも解説
海外FXのロスカットとは？まとめ・結論
海外FXにおけるロスカットは、トレーダーの資金を保護するための重要な仕組みです。
しかし、ロスカットはあくまでも損失を最小限に抑えるための最後の手段であり、それに頼らず取引を行うことが理想的です。
ロスカットを避けるためには、まず証拠金維持率を高く保つことが重要です。そのためには、適切なレバレッジを設定し、損切りのルールを事前に決めておくとよいでしょう。
賢くリスク管理を行いながら、海外FXで効率的に利益を目指しましょう。
海外FX業者おすすめランキング！25社を比較し徹底解説【2025年4月最新版】
初心者におすすめの海外FX業者ランキングを紹介！安全に利用するためのポイントも解説 